Training Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
Di tengah persaingan ketat dan kompleksitas sektor keuangan, bank dituntut untuk mengelola aset dan kewajiban mereka secara efektif guna menjaga likuiditas, profitabilitas, dan stabilitas finansial. Dengan menghadapi tantangan pasar seperti fluktuasi suku bunga, risiko kredit, dan volatilitas ekonomi, kemampuan untuk merancang strategi manajemen aset dan liabilitas yang optimal menjadi sangat krusial.
Pelatihan “Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank” dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada peserta mengenai manajemen strategis atas aset dan liabilitas dalam institusi perbankan. Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pengetahuan teoritis serta keterampilan praktis dalam mengidentifikasi risiko, merumuskan kebijakan, dan menggunakan alat serta teknik pengelolaan yang terkini. Melalui pendekatan ini, peserta diharapkan dapat meningkatkan efisiensi pengelolaan keuangan bank serta memaksimalkan nilai pemegang saham dalam jangka panjang. Pengelolaan Aset dan Liabilitas (ALM, Asset and Liability Management) di bank merujuk pada proses manajerial untuk mengelola aset (seperti pinjaman, investasi, dan properti) serta liabilitas (seperti simpanan, utang, dan pinjaman) secara efektif guna mencapai tujuan bank, seperti meningkatkan profitabilitas, menjaga likuiditas, dan memitigasi risiko.
Tujuan utama dari ALM adalah untuk menyeimbangkan risiko dan imbal hasil yang berhubungan dengan perubahan kondisi pasar, seperti fluktuasi suku bunga dan nilai tukar, yang dapat mempengaruhi kinerja finansial bank. Pelatihan ini merupakan turunan dari keilmuan manajemen keuangan atau keuangan perbankan. Keilmuan ini mencakup teknik-teknik dalam pengelolaan aset (seperti kredit, investasi, dan kas) serta liabilitas (seperti simpanan dan utang), untuk memastikan bank dapat beroperasi dengan efektif, efisien, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian. Selain itu, pelatihan ini juga sering berhubungan dengan risiko keuangan dan manajemen risiko.
Penjabaran konsep dan silabus dari training
1.1. Deskripsi Pelatihan
Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank (atau Asset and Liability Management / ALM) adalah program pelatihan yang bertujuan untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan para profesional di sektor perbankan dalam mengelola dan mengoptimalkan aset (seperti pinjaman, investasi, dan kas) serta liabilitas (seperti deposito, utang, dan kewajiban lainnya) dalam rangka menjaga stabilitas keuangan bank. Pelatihan ini biasanya diperuntukkan untuk berbagai pihak yang terlibat dalam manajemen keuangan dan operasional bank, di antaranya, Manajer Keuangan dan Treasury, Staf Risk Management, Analis Keuangan dan Kredit, Pimpinan Bank dan Eksekutif, Regulator dan Pengawas Keuangan. Pelatihan ini biasanya juga relevan bagi mereka yang bekerja di bagian investasi, analisis ekonomi, atau yang terlibat dalam pengambilan keputusan keuangan strategis di bank.
1.2. Materi Pelatihan
1. Pendahuluan
a. Tujuan Pelatihan
• Menyediakan pemahaman tentang pengelolaan aset dan liabilitas di bank.
• Mengidentifikasi pentingnya ALM (Asset-Liability Management) dalam menjaga stabilitas keuangan bank.
b. Pengenalan Konsep Pengelolaan Aset dan Liabilitas
• Definisi Aset dan Liabilitas dalam konteks perbankan.
• Hubungan antara Aset dan Liabilitas.
2. Konsep Dasar Pengelolaan Aset dan Liabilitas
a. Pengertian Aset
• Aset Lancar vs Aset Tidak Lancar.
• Aset Produktif dan Non-Produktif.
b. Pengertian Liabilitas
• Liabilitas Jangka Pendek vs Liabilitas Jangka Panjang.
• Liabilitas yang Dapat Diprediksi dan Tidak Dapat Diprediksi.
c. Manajemen Risiko
• Risiko Likuiditas, Risiko Suku Bunga, dan Risiko Kredit.
• Pentingnya menjaga keseimbangan antara Aset dan Liabilitas.
3. Proses Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Banka. Strategi dan Kebijakan ALM (Asset-Liability Management)
• Penentuan tujuan ALM.
• Strategi pengelolaan risiko terkait Aset dan Liabilitas.
b. Alat dan Teknik Pengelolaan Aset dan Liabilitas
• Analisis Duration dan Gap.
• Model simulasi dan stres tes untuk pengelolaan risiko.
• Menggunakan deret waktu dan analisis sensitivitas.
4. Risiko yang Dihadapi dalam Pengelolaan Aset dan Liabilitas
a. Risiko Likuiditas
• Definisi dan pengukuran likuiditas.
• Strategi mitigasi risiko likuiditas.
b. Risiko Suku Bunga
• Dampak perubahan suku bunga terhadap Aset dan Liabilitas.
• Teknik pengelolaan risiko suku bunga (hedging, swap, dll).
c. Risiko Kredit
• Penilaian kualitas aset (kredit) yang dimiliki bank.
• Pengelolaan portofolio pinjaman dan cadangan kerugian kredit.
5. Alat dan Teknik Pengelolaan Aset dan Liabilitas
a. ALM System (Asset-Liability Management System)
• Fungsi dan komponen utama ALM System.
• Implementasi sistem berbasis teknologi untuk pengelolaan risiko.
b. Penggunaan Derivatif dalam Pengelolaan Aset dan Liabilitas
• Instrumen derivatif: Swap, Futures, dan Options.
• Penggunaan derivatif untuk mengelola risiko suku bunga dan likuiditas.
6. Praktik Terbaik dalam Pengelolaan Aset dan Liabilitas
a. Analisis dan Perencanaan Jangka Panjang
• Proses pengembangan strategi jangka panjang untuk pengelolaan Aset dan Liabilitas.
b. Kebijakan Internal Bank
• Penyusunan kebijakan internal terkait ALM yang efektif.
c. Monitoring dan Evaluasi
• Proses monitoring dan evaluasi berkala terhadap pengelolaan Aset dan Liabilitas.
7. Studi Kasus
a. Analisis Kasus Pengelolaan Aset dan Liabilitas
• Diskusi tentang penerapan konsep dalam kasus nyata dari bank-bank terkemuka.
b. Identifikasi Masalah dan Solusi
• Pembelajaran dari kesalahan pengelolaan Aset dan Liabilitas di bank.
1.3. Tujuan Pelatihan
1. Memahami konsep dasar pengelolaan aset dan liabilitas di bank
2. Menganalisis risiko terkait aset dan liabilitas
3. Menyusun strategi untuk pengelolaan aset dan liabilitas
4. Menggunakan alat dan teknik pengelolaan ALM (Asset and Liability Management)
5. Melakukan perencanaan dan pengawasan yang efektif
6. Meningkatkan pemahaman tentang dampak kebijakan moneter
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
terkait informasi mengenai teknis penyelenggaraan silahkan klik tautan di informasi yang diinginkan :
Investasi dan Jadwal Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
bila anda ingin mengetahui detail mengenai investasi dan jadwal pelatihan silahkan klik tautan dibawah ini :
3.1. Investasi Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
3.2. Jadwal Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
Mengapa Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting
Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.
- Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
- Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
- Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
- Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
- Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
- Konsultasi post event dengan trainer.
Permohonan Proposal Pelatihan Pengelolaan Aset dan Liabilitas di Bank
Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.
Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.[BR]
