Training Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Penjabaran konsep dan silabus dari training
Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, kredit konsumtif merupakan salah satu portofolio penting yang secara langsung berkontribusi terhadap pendapatan sekaligus memuat potensi risiko yang signifikan. Dinamika kebutuhan konsumsi masyarakat, persaingan antar lembaga keuangan, serta perkembangan teknologi finansial mendorong institusi untuk terus memperluas fasilitas kredit konsumtif. Namun, tanpa pengelolaan risiko yang tepat, ekspansi ini dapat meningkatkan potensi kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) dan berdampak pada kesehatan keuangan perusahaan. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi yang kuat dalam mengenali, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko kredit konsumtif secara efektif. Pelatihan ini diselenggarakan untuk memberikan pemahaman mendalam tentang prinsip-prinsip manajemen risiko kredit konsumtif, teknik mitigasi yang sesuai, serta penerapan kebijakan risiko yang sejalan dengan ketentuan regulator dan best practice industri. Pelatihan ini merupakan turunan dari disiplin keilmuan Manajemen Risiko Keuangan yang berakar dari bidang Manajemen Keuangan dan Perbankan.
1.1. Deskripsi Pelatihan
Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif adalah program pembelajaran yang dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, memantau, serta mengendalikan risiko yang muncul dari pemberian fasilitas kredit konsumtif kepada nasabah perorangan. Pelatihan ini membahas prinsip-prinsip manajemen risiko kredit sesuai ketentuan regulator dan best practice industri, teknik mitigasi risiko kredit bermasalah, hingga penyusunan strategi pengelolaan portofolio kredit konsumtif secara berkelanjutan guna menjaga kualitas aset dan kesehatan keuangan institusi.
Pelatihan ini diperuntukkan bagi para profesional yang terlibat langsung maupun tidak langsung dalam proses pemberian, analisis, dan pengelolaan kredit konsumtif di lingkungan perbankan, lembaga pembiayaan, dan fintech. Peserta yang relevan meliputi analis kredit, manajer kredit, petugas account officer (AO), manajer risiko, tim collection & recovery, serta staf divisi kepatuhan dan audit internal yang menangani aspek pengendalian risiko kredit. Selain itu, pelatihan ini juga tepat diikuti oleh pengambil keputusan di lini bisnis consumer banking, maupun karyawan baru di unit consumer lending untuk meningkatkan kompetensi dalam mengelola risiko kredit secara menyeluruh dan profesional.
1.2. Materi Pelatihan
- Pengantar Manajemen Risiko Kredit
• Definisi dan ruang lingkup risiko kredit
• Karakteristik kredit konsumtif vs kredit produktif
• Regulasi dan ketentuan terkait kredit konsumtif - Jenis dan Sumber Risiko Kredit Konsumtif
• Risiko default nasabah
• Risiko over-indebtedness
• Risiko moral hazard dan fraud
• Risiko makroekonomi dan eksternal - Proses Identifikasi dan Analisis Risiko Kredit Konsumtif
• Analisis profil debitur
• Analisis kemampuan dan kemauan bayar
• Analisis debt service ratio (DSR) dan exposure nasabah - Teknik Pengukuran Risiko Kredit Konsumtif
• Parameter pengukuran risiko kredit
• Skoring kredit konsumtif
• Early warning system (EWS) untuk potensi NPL - Strategi Mitigasi Risiko Kredit Konsumtif
• Kebijakan limitasi dan diversifikasi portofolio
• Penggunaan agunan dan jaminan
• Teknik restrukturisasi dan penanganan kredit bermasalah - Monitoring dan Pengendalian Risiko Kredit
• Sistem pemantauan kredit berjalan
• Tindakan preventif dan korektif terhadap potensi risiko
• Reporting dan evaluasi portofolio kredit konsumtif - Studi Kasus dan Simulasi
• Analisis risiko kredit konsumtif dari contoh kasus nyata
• Penyusunan strategi mitigasi dan tindakan penanganan - Best Practice dan Tantangan Pengelolaan Kredit Konsumtif Saat Ini
• Digitalisasi layanan kredit konsumtif
• Tantangan risiko pada era fintech dan pinjaman online
• Penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking)
1.3. Tujuan Pelatihan
- Memberikan pemahaman tentang konsep, jenis, dan karakteristik risiko dalam kredit konsumtif.
- Membekali peserta dengan metode identifikasi, pengukuran, dan pemantauan risiko kredit konsumtif.
- Mengembangkan keterampilan dalam menganalisis kelayakan kredit konsumtif secara prudent dan sesuai ketentuan.
- Memberikan strategi mitigasi risiko untuk mencegah dan menangani potensi kredit bermasalah (NPL).
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menerapkan prinsip manajemen risiko kredit konsumtif sesuai regulasi dan best practice industri perbankan.
- Mendorong terciptanya portofolio kredit konsumtif yang sehat dan berkontribusi positif terhadap kinerja keuangan institusi.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
terkait informasi mengenai teknis penyelenggaraan silahkan klik tautan di informasi yang diinginkan :
Investasi dan Jadwal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
bila anda ingin mengetahui detail mengenai investasi dan jadwal pelatihan silahkan klik tautan dibawah ini :
3.1. Investasi Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
3.2. Jadwal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Mengapa Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif hingga Pelaksanaan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting
Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.
- Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
- Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
- Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
- Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
- Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
- Konsultasi post event dengan trainer.
Permohonan Proposal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.
Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.[AL]
