Training Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Penjabaran konsep dan silabus dari training
Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, kredit konsumen merupakan portofolio penting yang secara langsung berkontribusi pada pendapatan sekaligus membawa potensi risiko yang signifikan. Dinamika permintaan konsumen, persaingan antar lembaga keuangan, dan perkembangan teknologi keuangan mendorong lembaga-lembaga tersebut untuk terus memperluas fasilitas kredit konsumen. Namun, tanpa manajemen risiko yang tepat, perluasan ini dapat meningkatkan potensi kredit macet (NPL) dan berdampak pada kesehatan keuangan perusahaan. Oleh karena itu, diperlukan kompetensi yang kuat untuk secara efektif mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko kredit konsumen. Pelatihan ini bertujuan untuk memberikan pemahaman mendalam tentang prinsip-prinsip manajemen risiko kredit konsumen, teknik mitigasi yang tepat, dan implementasi kebijakan risiko yang selaras dengan persyaratan peraturan dan praktik terbaik industri. Pelatihan ini berasal dari disiplin ilmu Manajemen Risiko Keuangan, yang berakar pada bidang Manajemen Keuangan dan Perbankan.
1.1. Deskripsi Pelatihan
Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Konsumen adalah program pembelajaran yang dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman praktis untuk mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko yang timbul dari penyediaan fasilitas kredit konsumen kepada pelanggan individu. Pelatihan ini membahas prinsip-prinsip manajemen risiko kredit sesuai dengan persyaratan peraturan dan praktik terbaik industri, teknik untuk mengurangi risiko kredit macet, dan mengembangkan strategi untuk manajemen portofolio kredit konsumen yang berkelanjutan guna menjaga kualitas aset dan kesehatan keuangan lembaga.
Pelatihan ini ditujukan untuk para profesional yang secara langsung atau tidak langsung terlibat dalam pemberian, analisis, dan manajemen kredit konsumen di lingkungan perbankan, lembaga keuangan, dan fintech. Peserta yang relevan meliputi analis kredit, manajer kredit, petugas akun (AO), manajer risiko, tim penagihan & pemulihan, dan staf dari divisi kepatuhan dan audit internal yang menangani aspek pengendalian risiko kredit. Selain itu, pelatihan ini juga cocok untuk para pengambil keputusan di lini bisnis perbankan konsumen, serta karyawan baru di unit pinjaman konsumen, untuk meningkatkan kompetensi mereka dalam mengelola risiko kredit secara komprehensif dan profesional.
1.2. Materi Pelatihan
- Pengantar Manajemen Risiko Kredit
• Definisi dan ruang lingkup risiko kredit
• Karakteristik kredit konsumtif vs kredit produktif
• Regulasi dan ketentuan terkait kredit konsumtif - Jenis dan Sumber Risiko Kredit Konsumtif
• Risiko default nasabah
• Risiko over-indebtedness
• Risiko moral hazard dan fraud
• Risiko makroekonomi dan eksternal - Proses Identifikasi dan Analisis Risiko Kredit Konsumtif
• Analisis profil debitur
• Analisis kemampuan dan kemauan bayar
• Analisis debt service ratio (DSR) dan exposure nasabah - Teknik Pengukuran Risiko Kredit Konsumtif
• Parameter pengukuran risiko kredit
• Skoring kredit konsumtif
• Early warning system (EWS) untuk potensi NPL - Strategi Mitigasi Risiko Kredit Konsumtif
• Kebijakan limitasi dan diversifikasi portofolio
• Penggunaan agunan dan jaminan
• Teknik restrukturisasi dan penanganan kredit bermasalah - Monitoring dan Pengendalian Risiko Kredit
• Sistem pemantauan kredit berjalan
• Tindakan preventif dan korektif terhadap potensi risiko
• Reporting dan evaluasi portofolio kredit konsumtif - Studi Kasus dan Simulasi
• Analisis risiko kredit konsumtif dari contoh kasus nyata
• Penyusunan strategi mitigasi dan tindakan penanganan - Best Practice dan Tantangan Pengelolaan Kredit Konsumtif Saat Ini
• Digitalisasi layanan kredit konsumtif
• Tantangan risiko pada era fintech dan pinjaman online
• Penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking)
1.3. Tujuan Pelatihan
- Memberikan pemahaman tentang konsep, jenis, dan karakteristik risiko dalam kredit konsumtif.
- Membekali peserta dengan metode identifikasi, pengukuran, dan pemantauan risiko kredit konsumtif.
- Mengembangkan keterampilan dalam menganalisis kelayakan kredit konsumtif secara prudent dan sesuai ketentuan.
- Memberikan strategi mitigasi risiko untuk mencegah dan menangani potensi kredit bermasalah (NPL).
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menerapkan prinsip manajemen risiko kredit konsumtif sesuai regulasi dan best practice industri perbankan.
- Mendorong terciptanya portofolio kredit konsumtif yang sehat dan berkontribusi positif terhadap kinerja keuangan institusi.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
terkait informasi mengenai teknis penyelenggaraan silahkan klik tautan di informasi yang diinginkan :
Investasi dan Jadwal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
bila anda ingin mengetahui detail mengenai investasi dan jadwal pelatihan silahkan klik tautan dibawah ini :
3.1. Investasi Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
3.2. Jadwal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Mengapa Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif hingga Pelaksanaan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting
Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.
- Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
- Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
- Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
- Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
- Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
- Konsultasi post event dengan trainer.
Permohonan Proposal Pelatihan Pengelolaan Risiko Kredit Konsumtif
Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.
Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.[AL]
Opsi judul Pelatihan yang lain
