Training Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
Penjabaran konsep dan silabus dari training
Dalam industri pembiayaan, kemampuan untuk melakukan analisis kredit yang akurat menjadi salah satu fondasi utama dalam menjaga kesehatan portofolio dan keberlanjutan bisnis. Perusahaan pembiayaan menghadapi berbagai risiko kredit yang berasal dari beragam karakteristik debitur, jenis pembiayaan, serta kondisi pasar yang dinamis. Oleh karena itu, dibutuhkan tenaga analis kredit yang memiliki pemahaman komprehensif terhadap prinsip, metode, dan parameter penilaian kredit agar keputusan pembiayaan dapat diambil secara tepat dan terukur. Pelatihan ini diselenggarakan untuk memperkuat kompetensi peserta dalam melakukan analisis kredit, mulai dari analisis kemampuan finansial calon debitur, identifikasi risiko, hingga penyusunan rekomendasi keputusan kredit yang sesuai dengan kebijakan perusahaan pembiayaan dan prinsip prudential lending. Pelatihan ini merupakan turunan dari keilmuan manajemen keuangan dan manajemen risiko, khususnya yang berfokus pada praktik analisis kredit dalam lembaga pembiayaan.
1.1. Deskripsi Pelatihan
Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan praktis kepada peserta dalam melakukan penilaian kelayakan kredit terhadap calon debitur, dengan tujuan memastikan keputusan pembiayaan diambil secara tepat, aman, dan sesuai dengan ketentuan perusahaan serta regulasi yang berlaku. Pelatihan ini membekali peserta dengan teknik analisis laporan keuangan, penilaian karakter dan kapasitas debitur, evaluasi agunan, identifikasi potensi risiko kredit, serta penyusunan rekomendasi kredit yang komprehensif, khususnya dalam konteks operasional perusahaan pembiayaan.
Pelatihan ini biasanya diperuntukkan bagi para analis kredit, account officer, credit reviewer, serta manajer pembiayaan yang terlibat langsung dalam proses analisis, persetujuan, dan pengelolaan kredit di perusahaan pembiayaan. Selain itu, pelatihan ini juga relevan diikuti oleh staf risk management, komite kredit, hingga manajemen menengah yang bertanggung jawab terhadap pengendalian risiko kredit dan kualitas portofolio pembiayaan. Di beberapa perusahaan, pelatihan ini juga dapat bermanfaat bagi staf legal, internal audit, atau compliance officer yang perlu memahami proses dan parameter analisis kredit untuk mendukung pengawasan serta kepatuhan terhadap ketentuan regulator.
1.2. Materi Pelatihan
- Konsep Dasar dan Prinsip Analisis Kredit
• Pengertian dan tujuan analisis kredit
• Perbedaan proses kredit di perusahaan pembiayaan dan perbankan
• Prinsip 5C, 7P, dan 3R dalam analisis kredit - Proses dan Mekanisme Kredit di Perusahaan Pembiayaan
• Alur proses pemberian kredit
• Struktur organisasi dan kewenangan kredit
• Kebijakan dan prosedur kredit - Teknik Analisis Laporan Keuangan Debitur
• Analisis neraca, laporan laba rugi, dan arus kas
• Rasio keuangan utama untuk menilai kemampuan bayar
• Analisis tren keuangan dan proyeksi usaha - Penilaian Karakter, Kapasitas, Capital, Collateral, dan Condition (5C)
• Metode wawancara debitur dan cross-check informasi
• Menilai kemampuan dan sumber pembayaran debitur
• Evaluasi kondisi usaha dan lingkungan bisnis - Analisis Agunan dan Legalitas Jaminan
• Jenis-jenis agunan di perusahaan pembiayaan
• Teknik penilaian nilai pasar dan nilai likuidasi
• Aspek legalitas dan pengikatan jaminan - Identifikasi dan Mitigasi Risiko Kredit
• Jenis-jenis risiko dalam pembiayaan
• Teknik identifikasi risiko sejak tahap analisis
• Strategi mitigasi risiko dan pengendalian - Penyusunan Rekomendasi dan Proposal Kredit
• Format dan isi proposal kredit
• Penyusunan rekomendasi berbasis analisis
• Penyajian data pendukung untuk komite kredit - Studi Kasus dan Simulasi Analisis Kredit
1.3. Tujuan Pelatihan
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip dan proses analisis kredit di perusahaan pembiayaan.
- Membekali peserta dengan kemampuan menganalisis laporan keuangan calon debitur secara efektif.
- Memberikan pemahaman tentang cara menilai karakter, kapasitas, kondisi usaha, dan agunan debitur.
- Melatih peserta mengidentifikasi potensi risiko kredit dan merumuskan mitigasinya.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam menyusun rekomendasi kredit yang komprehensif dan sesuai kebijakan internal perusahaan.
- Menyelaraskan pemahaman peserta dengan ketentuan dan regulasi pembiayaan yang berlaku.
- Mendorong peserta untuk mengambil keputusan kredit secara objektif, prudent, dan berbasis data.
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
terkait informasi mengenai teknis penyelenggaraan silahkan klik tautan di informasi yang diinginkan :
Investasi dan Jadwal Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
bila anda ingin mengetahui detail mengenai investasi dan jadwal pelatihan silahkan klik tautan dibawah ini :
3.1. Investasi Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
3.2. Jadwal Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
Mengapa Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan hingga Pelaksanaan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting
Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.
- Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
- Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
- Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
- Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
- Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
- Konsultasi post event dengan trainer.
Permohonan Proposal Pelatihan Analisis Kredit untuk Perusahaan Pembiayaan
Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.
Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.[AL]
