Training Analisa Kredit Mikro

Analisa Kredit Mikro – Kredit Usaha Mikro (KUM) merupakan kredit yang diberikan kepada pengusaha mikro untuk membiayai kebutuhan usaha produktif baik untuk kebutuhan investasi maupun kebutuhan modal kerja. Analisa Kredit untuk sektor mikro kredit dan UMKM membutuhkan pendekatan praktis tersendiri dalam melakukan penentuan kalayakan pemberian kredit.

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan ini didesain untuk memberikan pemahaman teknik praktis dalam melakukan analisa kebutuhan, kemampuan dan karakter sebagai landasan penting dalam penentuan pemberian kredit mikro. Pelatihan juga akan membahas secara mendalam terkait dengan teknik monitoring, mendapatkan informasi dan pembinaan serta pemecahan masalah paska pemberian kredit.

Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan akan sangat bermanfaat bagi para peserta dalam membentuk tim kerja atau karyawan baru yang capable dalam melakukan fungsi pemasaran dan analisis kredit secara produktif, efisien dan praktis, serta mampu mengembangkan portfolio kredit yang menguntungkan dan aman bagi kepentingan bank dan nasabah sekaligus.

1.2. Materi Pelatihan  

1. Kredit Mikro

· Karakteristik Usaha Mikro

· Kebutuhan Kredit Mikro :

a. Modal Kerja,

b. Investasi dan

c. Multi Guna

· Kesulitan Analisa Kredit Mikro :

a. keterbatasan informasi dan data,

b. pengeluaran pribadi,

c. manajemen tradisional

· Aspek Penting Analisa Kredit Mikro

2. Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisa Kredit Mikro

· Risiko Kredit Mikro

· Penyebab Macetnya Kredit Mikro

· Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro

3. Analisa Kebutuhan

· Aspek Penilaian Kebutuhan : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna

· Perhitungan Modal Kerja

· Penilaian Pemasaran

· Penilaian Kapasitas Usaha dan Menejemen

4. Analisa Karakter

· Menganalisa Karakter dan Watak

· Kebiasaan Diluar Usaha

· Pengalaman dan Latar Belakang

· Menganalisa Ketaatan Memenuhi Kewajiban

5. Estimasi Penjualan dan Laba Usaha

· Estimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro

· Estimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro

· Estimasi Pengeluaran Pribadi

· Perhitungan Kemampuan Membayar

6. Analisa Laporan Keuangan, Rekening dan Buku Kas

· Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro

· Deteksi Adanya Rekayasa Rekening

· Perhitungan Kemampuan Membayar dari Analisa Rekening dan Buku Kas

· Analisa Neraca, Profitabiltas dan Arus Kas

· Analisa Rasio Profitabilitas & Solvabilitas

7. Teknik Mendapatkan Informasi

· Interview Nasabah, dan Lingkungan

· Teknik Obeservasi dan Kunjungan

· Teknik Mendapatkan Referensi

· BI Checking

8. Teknik Interview

· Langkah-langkah Jitu Dalam Melakukan Interview

· Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Interview

· Deteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh

9. Scoring System

· Manfaat Scoring System

· Variable Analisa dalam Scoring System

· Membangun Scoring System Sederhana Dengan Microsoft Excel

10. Monitoring dan Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro

· Deteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal

· Pembinaan Usaha Mikro

· Pemecehan Permasalahan Kredit Mikro

11. Studi kasus dan diskusi

1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

  1. Mengetahui dan memahami Karakteristik Usaha Mikro

  2. Mengetahui dan memahami aspek utama dalam analisis kredit usaha mikro

  3. Mengetahui dan memahami teknik analisa kebutuhan

  4. Mengetahui dan memahami teknik penilaian karakter

  5. Mengetahui dan memahami teknik analisa rekening dan buku kas

  6. Mengetahui dan memahami teknik analisa kemampuan membayar

  7. Mengetahui dan memahami teknik Interview dan Aplikasi Aspek Psikologis

  8. Mengetahui dan memahami teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan

  9. Mengetahui dan memahami strategi analisa kredit bermasalah

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit Mikro

2.1. Tempat Pelatihan

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Analisa Kredit Mikro menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Analisa Kredit Mikro

Waktu penyelenggaraan pelatihan Analisa Kredit Mikro dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

Tahun 2023

BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
Januari 3-4 10-11 17-18 24-25 30-31
Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
Maret 1-2 8-9 13-14 20-21 28-29
April 4-5 12-13 17-18 25-26
Mei 2-3 9-10 16-17 22-23 30-31
Juni 6-7 13-14 21-22 26-27
Juli 4-5 11-12 17-18 26-27
Agustus 1-2 8-9 15-16 22-23 30-31
September 5-6 12-13 19-20 25-26
Oktober 4-5 10-11 17-18 24-25 30-31
November 6-7 13-14 20-21 28-29
Desember 3-4 11-12 18-19 26-27

Tahun 2024

BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
Maret 5-6 12-13 19-20 26-27
April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
Juni 4-5 11-12 17-18 26-27
Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
September 3-4 10-11 17-18 24-25
Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
November 4-5 11-12 17-18 24-25
Desember 3-4 10-11 17-18 24-25

Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training

2.3. Jenis Pelatihan 

Dalam penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit Mikro ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant 

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Analisa Kredit Mikro. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Analisa Kredit Mikro

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan Analisa Kredit Mikro yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan Analisa Kredit Mikro yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

  • 2x Coffee Break + 1 Lunch
  • 2 Hari Pelatihan
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Souvenir
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

  • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • Modul Pelatihan (Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Host Zoom

Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit Mikro

3.1. Investasi Pelatihan Analisa Kredit Mikro

Penyelenggaraan program pelatihan Analisa Kredit Mikro memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan Analisa Kredit Mikro harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

  • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
  • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
  • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
  • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
  • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
  • Konsultasi post event dengan trainer.

3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit Mikro

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [LS]

whatsapp