Boosting Efektif Manajemen Perkreditan

by | Mar 27, 2024 | Finance and Investment

Training Efektif Manajemen Perkreditan

Efektif Manajemen Perkreditan merujuk pada praktik-praktik dan strategi-strategi yang diterapkan oleh lembaga keuangan atau organisasi lainnya untuk mengelola portofolio kredit mereka dengan efektif. Ini melibatkan berbagai langkah yang diambil untuk memastikan bahwa pemberian kredit dilakukan dengan bijak, risiko kredit diminimalkan, dan tingkat pengembalian yang optimal dicapai.

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan adalah program pendidikan yang bertujuan untuk membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman yang diperlukan untuk mengelola portofolio kredit dengan bijak dan efektif. Pelatihan ini mencakup berbagai aspek manajemen kredit, termasuk evaluasi risiko kredit, penetapan kebijakan kredit, pemantauan portofolio kredit, dan penanganan risiko kredit.

1.2. Materi Pelatihan  

  1. Konsep Dasar Manajemen Perkreditan
    • Definisi dan Pentingnya Manajemen Perkreditan
    • Peran Manajemen Perkreditan dalam Lembaga Keuangan
    • Prinsip-prinsip Kunci dalam Manajemen Perkreditan
    2. Evaluasi Risiko Kredit
    • Pengertian Risiko Kredit dan Jenis-jenis Risiko yang Terkait
    • Teknik Penilaian Risiko Kredit
    • Faktor-faktor yang Mempengaruhi Kelayakan Kredit
    3. Kebijakan dan Prosedur Kredit
    • Peran dan Tujuan Kebijakan Kredit
    • Pengembangan Kebijakan Kredit yang Efektif
    • Implementasi dan Pemantauan Kebijakan Kredit
    4. Analisis Kelayakan Kredit
    • Metode analisis kelayakan kredit
    • Evaluasi informasi keuangan peminjam
    • Penilaian kapasitas dan kemampuan pembayaran
    5. Penilaian Jaminan dan Agunan
    • Pengertian dan Pentingnya Jaminan dalam Kredit
    • Jenis-jenis Jaminan dan Agunan
    • Penilaian dan Pengakuan Nilai Jaminan
    6. Pemantauan Portofolio Kredit
    • Strategi Pemantauan Portofolio Kredit yang Efektif
    • Identifikasi Perubahan Risiko Kredit
    • Tindakan Korektif dalam Pemantauan Kredit
    7. Manajemen Risiko Kredit
    • Konsep dasar manajemen risiko kredit
    • Pengelolaan risiko kredit yang efektif
    • Penerapan prinsip-prinsip basel iii dalam manajemen risiko kredit
    8. Pengambilan Keputusan Kredit
    • Proses pengambilan keputusan kredit
    • Teknik pengelolaan penolakan kredit
    • Strategi manajemen risiko dalam pengambilan keputusan kredit
    9. Pengendalian Kredit Bermasalah
    • Identifikasi kredit bermasalah
    • Proses penanganan dan pemulihan kredit bermasalah
    • Strategi untuk mengurangi risiko kredit bermasalah
    10. Studi Kasus dan Diskusi
    • Analisis Kasus-kasus Kredit
    • Diskusi Kelompok tentang Tantangan dalam Manajemen Perkreditan
    • Pengembangan Solusi untuk Situasi Kredit Tertentu

1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

  1. Memahami konsep dasar dan prinsip-prinsip yang terkait dengan manajemen perkreditan, termasuk pengelolaan risiko kredit, penetapan kebijakan kredit, dan pemantauan portofolio kredit.
    2. Menggunakan berbagai teknik untuk menilai risiko kredit, termasuk analisis kelayakan kredit, penilaian jaminan, dan pemantauan portofolio kredit untuk mengidentifikasi risiko-risiko potensial.
    3. Mengembangkan kebijakan dan prosedur kredit yang sesuai dengan prinsip-prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.
    4. Menggunakan informasi yang diperoleh dari analisis risiko kredit untuk membuat keputusan kredit yang bijak, termasuk menentukan persyaratan kredit, tingkat bunga, dan struktur pembayaran.
    5. Melakukan pemantauan secara berkala terhadap portofolio kredit untuk mengidentifikasi perubahan risiko kredit dan mengambil tindakan korektif yang diperlukan.
    6. Menerapkan strategi manajemen risiko kredit yang efektif untuk mengurangi risiko-risiko yang terkait dengan pemberian kredit, termasuk diversifikasi portofolio dan pengelolaan kredit bermasalah.
    7. Menggunakan pengetahuan yang diperoleh dari pelatihan untuk membuat keputusan kredit yang lebih baik, mengurangi risiko, dan meningkatkan kinerja portofolio kredit.
    8. Mengidentifikasi kredit bermasalah dan mengimplementasikan strategi penanganan dan pemulihan yang efektif untuk mengurangi dampak negatifnya terhadap portofolio kredit.
    9. Aktif berpartisipasi dalam diskusi dan analisis kasus untuk mengembangkan pemahaman yang lebih baik tentang situasi kredit yang kompleks dan mengevaluasi strategi penyelesaiannya.
    10. Mengimplementasikan praktik terbaik yang diperoleh dari pelatihan dalam pengelolaan portofolio kredit mereka sendiri, serta berkontribusi pada perbaikan proses dan kebijakan kredit di organisasi mereka.

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan

2.1. Tempat Pelatihan

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan

Waktu penyelenggaraan pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

Tahun 2024

BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
Maret 5-6 12-13 19-20 26-27  
April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
Juni 4-5 11-12 17-18 26-27  
Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
September 3-4 10-11 17-18 24-25  
Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
November 4-5 11-12 17-18 24-25  
Desember 3-4 10-11 17-18 24-25  

Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training. 

2.3. Jenis Pelatihan 

Dalam penyelenggaraan Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant 

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Efektif Manajemen Perkreditan. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Efektif Manajemen Perkreditan.

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

  • 2x Coffee Break + 1 Lunch
  • 2 Hari Pelatihan
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Souvenir
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

  • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • Modul Pelatihan (Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Host Zoom

Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan

3.1. Investasi Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan

Penyelenggaraan program pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

  • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
  • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
  • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
  • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
  • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
  • Konsultasi post event dengan trainer.

3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Efektif Manajemen Perkreditan

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [AL]

Opsi judul Pelatihan yang lain

Pelatihan Budget Modelling Using Ms. Excel – GRC Training (training-grc.com)

Pelatihan Financial Modeling From Zero To a Master – GRC Training (training-grc.com)

whatsapp