Training Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
Perkembangan teknologi digital telah mengubah cara organisasi menjalankan proses bisnis, khususnya dalam pengelolaan transaksi keuangan dan non-keuangan. Digital banking, e-commerce, fintech, sistem pembayaran elektronik, serta platform berbasis aplikasi menghadirkan kemudahan, kecepatan, dan efisiensi yang belum pernah terjadi sebelumnya. Namun di balik kemajuan tersebut, muncul risiko baru yang semakin kompleks, salah satunya adalah meningkatnya risiko fraud. Fraud tidak lagi terbatas pada manipulasi manual atau penyalahgunaan dokumen fisik, melainkan berkembang menjadi kecurangan berbasis teknologi yang memanfaatkan celah sistem, data, dan perilaku pengguna.
Latar belakang pentingnya Fraud Risk Management di era transaksi digital tidak dapat dilepaskan dari meningkatnya volume dan kecepatan transaksi yang diproses secara real time. Sistem digital memungkinkan ribuan hingga jutaan transaksi terjadi dalam waktu singkat, sering kali tanpa interaksi langsung antara pelaku dan korban. Kondisi ini menciptakan tantangan besar bagi organisasi dalam menjaga keseimbangan antara kemudahan layanan dan pengendalian risiko. Pelaku fraud memanfaatkan lemahnya kontrol internal, rendahnya literasi digital pengguna, serta kompleksitas sistem untuk melakukan kecurangan seperti identity theft, account takeover, transaksi fiktif, manipulasi data, dan penyalahgunaan akses.
Fraud Risk Management di era transaksi digital hadir sebagai pendekatan strategis untuk mengelola risiko fraud secara terstruktur, sistematis, dan berkelanjutan. Pendekatan ini tidak lagi berfokus semata pada penanganan setelah fraud terjadi, melainkan menempatkan pencegahan dan deteksi dini sebagai prioritas utama. Fraud Risk Management menjadi bagian integral dari manajemen risiko perusahaan, di mana risiko fraud diperlakukan sebagai risiko bisnis yang dapat memengaruhi kinerja keuangan, reputasi, kepatuhan regulasi, dan keberlangsungan usaha.
Penjabaran konsep dan silabus dari training
Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai bagaimana risiko fraud muncul dalam proses digital end-to-end, mulai dari desain sistem, pelaksanaan transaksi, hingga monitoring dan pelaporan. Pelatihan ini menggabungkan perspektif manajemen risiko, audit, pengendalian internal, serta pemanfaatan teknologi dan data dalam menghadapi tantangan fraud modern. Peserta tidak hanya diajak memahami konsep dan kerangka kerja, tetapi juga cara berpikir berbasis risiko yang relevan dengan dinamika transaksi digital.
Dari sisi keilmuan, Fraud Risk Management merupakan turunan dari beberapa disiplin ilmu yang saling terkait. Landasan utamanya berasal dari manajemen risiko dan corporate governance, yang menekankan pentingnya pengelolaan risiko secara terintegrasi serta akuntabilitas dalam pengambilan keputusan. Pelatihan ini juga berakar pada auditing dan akuntansi forensik, yang memberikan pendekatan analitis dalam mengenali pola kecurangan dan kelemahan pengendalian. Dalam konteks digital, Fraud Risk Management sangat dipengaruhi oleh sistem informasi, keamanan informasi, dan data analytics, karena sebagian besar transaksi dan bukti kini berbentuk data elektronik. Selain itu, aspek perilaku organisasi dan etika bisnis menjadi elemen penting, mengingat fraud sering dipicu oleh kombinasi tekanan, peluang, dan rasionalisasi individu.
selanjutnya…
Pelatihan ini sangat relevan bagi profesional yang terlibat dalam pengelolaan risiko, pengawasan, dan pengendalian proses bisnis digital. Peserta yang paling diuntungkan antara lain berasal dari fungsi risk management, internal audit, compliance, fraud investigation, keuangan, perbankan, fintech, asuransi, serta unit operasional yang menangani transaksi dan data pelanggan. Manajer dan pimpinan unit kerja juga menjadi sasaran penting, karena keputusan strategis dan operasional mereka memiliki dampak langsung terhadap tingkat risiko fraud di organisasi.
Alasan utama mengapa pelatihan ini perlu diikuti adalah karena pola fraud terus berevolusi seiring dengan perkembangan teknologi dan model bisnis digital. Pendekatan tradisional yang mengandalkan kontrol manual dan pemeriksaan setelah kejadian tidak lagi memadai. Organisasi membutuhkan sumber daya manusia yang mampu berpikir proaktif, memahami risiko fraud secara menyeluruh, serta mampu merancang pengendalian yang sejalan dengan kecepatan dan kompleksitas transaksi digital. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan dapat berkontribusi secara nyata dalam membangun sistem pencegahan fraud yang efektif, meningkatkan kepercayaan pemangku kepentingan, dan menjaga keberlanjutan bisnis.
1.2. Materi Pelatihan
-
Konsep dasar dan prinsip Fraud Risk Management
-
Fraud risk sebagai bagian dari Enterprise Risk Management (ERM)
-
Tren dan karakteristik fraud di era transaksi digital
-
Jenis-jenis fraud digital (internal dan eksternal)
-
Fraud triangle dan fraud diamond dalam konteks digital
-
Identifikasi dan pemetaan risiko fraud
-
Penilaian dan prioritisasi risiko fraud
-
Perancangan pengendalian dan mitigasi risiko fraud
-
Peran kebijakan, SOP, dan tata kelola dalam pencegahan fraud
-
Pemanfaatan teknologi, sistem, dan data transaksi untuk deteksi fraud
-
Fraud awareness, etika, dan peran sumber daya manusia
-
Monitoring, pelaporan, dan perbaikan berkelanjutan atas risiko fraud
1.3. Tujuan Pelatihan
-
Memahami konsep dan kerangka kerja Fraud Risk Management dalam konteks transaksi digital
-
Mengidentifikasi sumber, pola, dan karakteristik risiko fraud di lingkungan digital
-
Menilai dan memprioritaskan risiko fraud sebagai bagian dari manajemen risiko perusahaan
-
Meningkatkan kemampuan merancang pengendalian dan mitigasi risiko fraud yang efektif
-
Membangun fraud awareness dan pola pikir berbasis risiko di seluruh lini organisasi
-
Mendukung pengambilan keputusan yang lebih aman, patuh, dan berkelanjutan
Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
terkait informasi mengenai teknis penyelenggaraan silahkan klik tautan di informasi yang diinginkan :
Investasi dan Jadwal Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
bila anda ingin mengetahui detail mengenai investasi dan jadwal pelatihan silahkan klik tautan dibawah ini :
3.1. Investasi Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
3.2. Jadwal Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
Mengapa Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital hingga Pelaksanaan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting
Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.
- Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
- Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
- Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
- Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
- Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
- Konsultasi post event dengan trainer.
Permohonan Proposal Pelatihan Fraud Risk Management di Era Transaksi Digital
Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.
Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.[AL]
