Training Intermediate Credit Analysis

Analisis Kredit Menengah melibatkan evaluasi rinci terhadap kelayakan kredit suatu peminjam, biasanya dilakukan oleh lembaga keuangan atau lembaga pemeringkat kredit; Analisis ini melampaui analisis kredit dasar dengan menyelidiki laporan keuangan peminjam, tren industri, kondisi ekonomi, dan kualitas manajemen untuk mengevaluasi risiko gagal bayar pada pinjaman atau instrumen utang; Analisis ini sering melibatkan pemeriksaan rasio keuangan, proyeksi arus kas, dan jaminan, serta mempertimbangkan faktor-faktor kualitatif seperti lingkungan persaingan dan risiko regulasi.

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Intermediate Credit Analysis adalah program yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan analisis kredit di antara profesional keuangan; Pelatihan ini biasanya ditujukan untuk mereka yang sudah memiliki pemahaman dasar tentang analisis kredit dan ingin memperdalam pengetahuan mereka. Materi yang diajarkan dalam pelatihan ini mencakup konsep-konsep seperti analisis rasio keuangan, proyeksi arus kas, penilaian risiko industri, dan pemahaman yang lebih mendalam tentang laporan keuangan. Peserta juga mungkin diajarkan tentang teknik-teknik analisis kredit yang lebih kompleks, seperti analisis skenario dan penggunaan model kredit. Tujuan dari pelatihan ini adalah untuk mempersiapkan peserta agar mampu melakukan analisis kredit yang lebih canggih dan akurat, sehingga dapat membuat keputusan pemberian kredit yang lebih baik.

1.2. Materi Pelatihan  

  1. Analisis Rasio Keuangan: Memahami dan menginterpretasikan rasio keuangan seperti rasio utang terhadap ekuitas, rasio lancar, dan rasio profitabilitas untuk mengevaluasi kesehatan keuangan peminjam.
  2. Proyeksi Arus Kas: Teknik untuk memproyeksikan arus kas masa depan dari peminjam berdasarkan laporan keuangan dan faktor-faktor eksternal.
  3. Analisis Risiko Industri: Memahami faktor-faktor risiko yang memengaruhi industri peminjam, termasuk tren industri, persaingan, dan faktor-faktor ekonomi yang relevan.
  4. Analisis Laporan Keuangan: Pemahaman mendalam tentang laporan keuangan, termasuk neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas, serta cara menganalisis informasi yang terkandung di dalamnya.
  5. Pemahaman yang Lebih Mendalam tentang Laporan Keuangan: Menganalisis laporan keuangan untuk mendapatkan wawasan yang lebih dalam tentang kinerja keuangan perusahaan, termasuk analisis vertikal dan horizontal.
  6. Teknik Penilaian Risiko: Memahami dan mengidentifikasi berbagai jenis risiko yang mungkin dihadapi oleh peminjam, termasuk risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko pasar.
  7. Analisis Skenario: Mempelajari teknik untuk mengembangkan dan menganalisis skenario alternatif yang dapat mempengaruhi kemampuan peminjam untuk membayar utang.
  8. Penggunaan Model Kredit: Memahami dan menggunakan model kredit untuk membantu dalam penilaian risiko kredit.
  9. Aspek Hukum dalam Analisis Kredit: Memahami aspek hukum yang relevan dalam analisis kredit, termasuk peraturan perbankan dan perundang-undangan terkait lainnya.
  10. Kasus Studi dan Latihan: Menganalisis kasus studi nyata dan berpartisipasi dalam latihan untuk mengaplikasikan konsep-konsep yang dipelajari dalam situasi praktis.

     

    1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

    Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

    1. Memahami jenis risiko kredit yang dihadapi oleh lembaga keuangan dan organisasi lainnya, termasuk risiko kredit individu, risiko kredit portofolio, risiko kredit sektor, dan risiko kredit sistemik.
    2. Memahami penggunaan model kredit lanjutan untuk mengevaluasi kemampuan peminjam dalam memenuhi kewajiban finansial mereka, termasuk model probabilitas kebangkrutan (PD), model penilaian risiko (RAROC), dan model penilaian kredit lainnya.
    3. Memahami teknik analisis yang lebih mendalam terhadap laporan keuangan untuk mengevaluasi kinerja keuangan dan kemampuan pembayaran utang peminjam, termasuk analisis rasio keuangan, analisis tren, dan analisis sensitivitas.
    4. Memahami faktor-faktor yang mempengaruhi kesehatan keuangan suatu industri atau sektor, serta dampaknya terhadap risiko kredit yang terkait dengan peminjam dalam sektor tersebut.
    5. Mengetahui struktur transaksi kredit yang kompleks, seperti pembiayaan proyek, pembiayaan akuisisi, dan pembiayaan berstruktur, serta cara untuk menganalisis risiko yang terkait dengan transaksi tersebut.
    6. Memahami teknik penilaian kualitas kredit suatu peminjam, termasuk penggunaan skor kredit dan penilaian kredit internal untuk menentukan tingkat risiko kredit yang terkait.
    7. Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan kredit yang informasional, berdasarkan hasil analisis kredit yang komprehensif dan berdasarkan kebijakan dan prosedur yang berlaku.
    8. Memahami strategi pemantauan dan pengelolaan portofolio kredit yang efektif, termasuk identifikasi awal potensi masalah kredit, pemantauan berkala terhadap kinerja kredit, dan pengambilan tindakan korektif yang tepat waktu.

     

    Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Intermediate Credit Analysis

    2.1. Tempat Pelatihan

    Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Intermediate Credit Analysis menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

    Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

    Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

    2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Intermediate Credit Analysis

    Waktu penyelenggaraan pelatihan Intermediate Credit Analysis dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

    Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

    Tahun 2024

    BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
    Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
    Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    Maret 5-6 12-13 19-20 26-27
    April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
    Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
    Juni 4-5 11-12 17-18 26-27
    Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
    Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    September 3-4 10-11 17-18 24-25
    Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
    November 4-5 11-12 17-18 24-25
    Desember 3-4 10-11 17-18 24-25

    Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training

    2.3. Jenis Pelatihan 

    Dalam penyelenggaraan Pelatihan Intermediate Credit Analysis ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

    Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

    Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

    2.4. Calon Participant 

    Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Intermediate Credit Analysis. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Intermediate Credit Analysis.

    Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

    2.5. Metode Pembelajaran

    Sedangkan untuk Pelatihan Intermediate Credit Analysis yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

    2.6. Fasilitas Pelatihan

    Berikut ini Fasilitas Pelatihan Intermediate Credit Analysis yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

    Public dan Private Training (tatap muka)

    • 2x Coffee Break + 1 Lunch
    • 2 Hari Pelatihan
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Souvenir
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Transportasi Selama Pelatihan

    Inhouse Training (tatap muka)

    • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

    Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • Modul Pelatihan (Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Host Zoom

    Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Intermediate Credit Analysis

    3.1. Investasi Pelatihan Intermediate Credit Analysis

    Penyelenggaraan program pelatihan Intermediate Credit Analysis memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

    3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

    Tatap Muka

    Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

    Daring

    Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

    3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

    Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

    Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

    3.2. Mengapa Pelatihan Intermediate Credit Analysis harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

    Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

    • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
    • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
    • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
    • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
    • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
    • Konsultasi post event dengan trainer.

    3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Intermediate Credit Analysis

    Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

    Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [AL]

    whatsapp