Training Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit – Analisis Kredit adalah proses evaluasi yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau pemberi pinjaman untuk menilai kelayakan kredit seorang peminjam atau debitur potensial. Tujuannya adalah untuk menentukan risiko yang terkait dengan memberikan pinjaman kepada individu atau perusahaan tertentu. Proses analisis kredit melibatkan pengumpulan dan analisis informasi keuangan, informasi pribadi, dan informasi lainnya yang relevan untuk menilai kemampuan peminjam untuk membayar pinjaman kembali sesuai dengan ketentuan yang disepakati.

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Analisis Kredit & Manajemen Risiko Kredit adalah program yang dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada peserta tentang prinsip-prinsip dasar, teknik, dan praktik terkait dengan proses analisis kredit dan pengelolaan risiko kredit. Tujuan dari pelatihan ini adalah untuk mempersiapkan peserta dengan pengetahuan dan keterampilan yang diperlukan untuk melakukan evaluasi kredit yang tepat dan efisien serta mengelola risiko kredit secara efektif.

1.2. Materi Pelatihan  

  1. Pengantar Analisis Kredit dan Manajemen Risiko Kredit:
    • Definisi dan pentingnya analisis kredit dan manajemen risiko kredit.
    • Peran analisis kredit dalam pengambilan keputusan kredit.
    • Prinsip dasar manajemen risiko kredit.
    2. Proses Analisis Kredit:
    • Langkah-langkah dalam melakukan analisis kredit, termasuk identifikasi peminjam, pengumpulan informasi, analisis keuangan, dan penilaian kelayakan kredit.
    • Penggunaan rasio keuangan dan alat analisis lainnya dalam proses evaluasi.
    3. Faktor Risiko Kredit:
    • Identifikasi dan pengelolaan berbagai macam risiko kredit, termasuk risiko kredit induk, risiko kredit transaksi, risiko kredit sektor, dan risiko kredit pelanggan.
    • Analisis dampak risiko-risiko tersebut terhadap portofolio kredit.
    4. Pengelolaan Risiko Kredit:
    • Strategi dan teknik untuk mengelola risiko kredit, seperti diversifikasi portofolio, penetapan batasan risiko, dan manajemen risiko kredit yang aktif.
    • Penggunaan model kredit, scoring kredit, dan analisis stres dalam manajemen risiko kredit.
    5. Kebijakan dan Prosedur Kredit:
    • Pembentukan kebijakan kredit yang efektif, termasuk penetapan standar kualitas kredit, pedoman penanganan kredit bermasalah, dan prosedur penjaminan kredit.
    • Perencanaan dan implementasi prosedur kredit yang sesuai.
    6. Peraturan dan Kepatuhan:
    • Pemahaman tentang peraturan dan pedoman terkait dengan pemberian kredit dan manajemen risiko kredit.
    • Kepatuhan terhadap peraturan dan kebijakan yang berlaku dalam industri keuangan.
    7. Studi Kasus:
    • Analisis kasus nyata dan simulasi untuk mengaplikasikan konsep-konsep yang telah dipelajari.

    1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

    Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

    1. Memahami langkah-langkah dalam proses analisis kredit.
    2. Mengumpulkan dan menganalisis informasi keuangan dan non-keuangan untuk menilai kelayakan kredit seorang peminjam.
    3. Mengidentifikasi berbagai macam risiko kredit yang mungkin timbul.
    4. Menilai dampak risiko-risiko tersebut terhadap kinerja portofolio kredit.
    5. Membentuk kebijakan kredit yang sesuai dengan profil risiko lembaga atau perusahaan.
    6. Merancang prosedur kredit yang memadai untuk memastikan pengambilan keputusan kredit yang konsisten dan tepat waktu.
    7. Menerapkan alat-alat analisis kredit, seperti rasio keuangan, model kredit, dan analisis stres, dalam proses evaluasi kredit.
    8. Memahami peraturan dan pedoman yang berlaku dalam pemberian kredit dan manajemen risiko kredit.
    9. Melakukan pemantauan secara berkala terhadap kinerja portofolio kredit.
    10. Berkolaborasi dengan tim atau departemen terkait untuk menerapkan praktik terbaik dalam analisis kredit dan manajemen risiko kredit.

    Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

    Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

    Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

    Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

    2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

    Waktu penyelenggaraan pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

    Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

    Tahun 2023

    BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
    Januari 3-4 10-11 17-18 24-25 30-31
    Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    Maret 1-2 8-9 13-14 20-21 28-29
    April 4-5 12-13 17-18 25-26
    Mei 2-3 9-10 16-17 22-23 30-31
    Juni 6-7 13-14 21-22 26-27
    Juli 4-5 11-12 17-18 26-27
    Agustus 1-2 8-9 15-16 22-23 30-31
    September 5-6 12-13 19-20 25-26
    Oktober 4-5 10-11 17-18 24-25 30-31
    November 6-7 13-14 20-21 28-29
    Desember 3-4 11-12 18-19 26-27

    Tahun 2024

    BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
    Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
    Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    Maret 5-6 12-13 19-20 26-27
    April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
    Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
    Juni 4-5 11-12 17-18 26-27
    Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
    Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    September 3-4 10-11 17-18 24-25
    Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
    November 4-5 11-12 17-18 24-25
    Desember 3-4 10-11 17-18 24-25

    Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training

    2.3. Jenis Pelatihan 

    Dalam penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

    Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

    Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

    2.4. Calon Participant 

    Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit.

    Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

    2.5. Metode Pembelajaran

    Sedangkan untuk Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

    2.6. Fasilitas Pelatihan

    Berikut ini Fasilitas Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

    Public dan Private Training (tatap muka)

    • 2x Coffee Break + 1 Lunch
    • 2 Hari Pelatihan
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Souvenir
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Transportasi Selama Pelatihan

    Inhouse Training (tatap muka)

    • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

    Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • Modul Pelatihan (Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Host Zoom

    Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

    3.1. Investasi Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

    Penyelenggaraan program pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

    3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

    Tatap Muka

    Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

    Daring

    Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

    3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

    Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

    Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

    3.2. Mengapa Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

    Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

    • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
    • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
    • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
    • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
    • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
    • Konsultasi post event dengan trainer.

    3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit & Manajemen Risiko Kredit

    Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

    Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [AL]

    whatsapp