Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah merupakan pelatihan yang didesain untuk para peserta. Peran analisa kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah merupakan program pelatihan awal yang diberikan kepada divisi kredit  atau lending lembaga keuangan baik bank syariah maupun non bank syariah (BPRS, Multifinance, BMT, dll). Skill analisa kredit yang tajam pemberian kredit kepada customer dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat dicapai. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar. Analisa rekening dan Proyeksi Laba Rugi bagi pemberian kredit perorangan, perusahaan dan pengusaha, karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis. 

Gambaran Umum Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

1.1. Deskripsi Pelatihan 

Dalam pelatihan ini peserta diberikan pemahaman secara komprehensif terkait Transaksi Bank Garansi,Dasar Hukum Bank Garansi Indonesia,Dasar Hukum Surety Bond,Dasar Hukum Satndby L/C di Indonesia,Resiko – Resiko dalam Transaksi Bank Garansi,Jenis – jenis Bank Garansi Surety Bond & Standby L/C, dll.

1.2. Materi Pelatihan 

Hari-1

  1. Session 1 : Pembiayaan Syariah
    • Pengertian Pembiayaan
    • Unsur Pembiayaan
    • Tujuan Pembiayaan
    • Fungsi Pembiayaan
    • Jenis-Jenis Pembiayaan
    • Kualitas Pembiayaan
  2. Coffee Break
  3. Session 2 : Prinsip / Skema Pembiayaan Syariah yang Populer
    • Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam, dan Istishna’)
    • Akad Sewa-Menyewa (Ijarah dan IMBT)
    • Akad Bagi Hasil (Mudharabah dan Musyarakah)
    • Wa’ad dan Line Facility
    • Gadai Syariah (Qard, Rahn, Ijarah)
  4. Lunch Break / Ishoma
  5. Session 3 : Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan
    • Struktur Pembiayaan
      • Type
      • Amount
      • Tenor
      • Availability
      • Pricing
      • Condition and Covenant
      • Security
    •  Identifikasi Penggunaan Akad Sesuai Kebutuhan Nasabah
    • Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan
    • Mekanisme Pricing dan Repayment Schedule
  6. Coffee Break / Sholat
  7. Session 4 : Analisa Pembiayaan
    • Persyaratan Analisis
    • Informasi dan Data yang Diperlukan
    • Sumber dan Cara Memperoleh Informasi
    • Feasibility Study
    • Laporan Akuntan
    • Prinsip Kehati-hatian

Hari-2

  1. Session 5 : Analisa Pembiayaan (lanjutan)
    • Pengertian dan Tujuan Analisa Pembiayaan
    • Pendekatan dalam Analisa Pembiayaan
    • Prinsip 6 C’s Analysis
    • Analisa Kualitatif
      • Aspek Pemasaran
      • Aspek Manajemen
      • Aspek Teknis Usaha
    • Analisa Resiko dan Critical Point
  2. Coffee Break
  3. Session 6 : Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan
    • Spreadsheet Laporan Keuangan
    • Analisa Laporan Keuangan
    • Analisa Mutasi Rekening Koran
    • Cash Flow Analysis
    • Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan
      • Tujuan Perhitungan
      • Kebutuhan Modal Kerja
      • Kebutuhan Investasi
      • Lunch Break / Ishoma
  4. Session 7 : Collateral / Security Analysis
    • Pengertian dan Kegunaan Jaminan
    • Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan
    • Status Hukum Kepemilikan Jaminan Tanah
    • Collateral Valuation
    • Pengikatan Jaminan
    • Lembaga Penjamin Pembiayaan
    • Asuransi atas Jaminan
  5. Coffee Break / Sholat
  6. Session 8 : Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan
    • Status Hukum Nasabah
      • Perorangan
      • Badan Usaha
    • Pemberian Kuasa
    • Jenis-jenis Akta
      • Pengertian dan Macam Akta
      • Macam-macam Akta Notaris
    • Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang
      • Novasi
      • Subrogasi
      • Cessie
      • Kompensasi / Perjumpaan Utang
    • Kepailitan
    • Penyitaan
      • Jenis-jenis Penyitaan
      • Perlawanan (Verzet)

1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

Setelah mengikuti Pelatihan ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:

  1. Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit
  2. Memahami aspek utama dalam analisa kredit
  3. Memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya
  4. Menguasai teknik penyusunan struktur kredit syariah
  5. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
  6. Menguasai teknik dalam menilai Karakter dan Kolateral

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

2.1. Tempat Pelatihan

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura. 

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya akomodasi trainer dan pendamping menjadi tanggungan dari Klien. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan  Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

Waktu penyelenggaraan pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan 5/6 jam pelatihan untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

 

BULAN

MINGGU I

MINGGU II

MINGGU III

MINGGU IV

MINGGU V

Quartal Pertama

Januari

4-5

11-12

18-19

25-26

Februari

2-3

8-9

15-16

22-23

Maret

1-2

8-9

15-16

22-23

29-30

Quartal Kedua

April 

5-6

12-13

19-20

26-27

Mei

10-11

17-18

24-25

30-31

Juni

2-3

7-8

14-15

21-22

28-29

Quartal Ketiga

Juli

5-6

12-13

19-20

26-27

Agustus

2-3

9-10

15-16

23-24

September

1-2

6-7

13-14

20-21

27-28

Quartal Terakhir

Oktober

4-5

11-12

18-19

25-26

November

1-2

8-9

15-16

22-23

Desember

1-2

6-7

13-14

20-21

27-28

2.3. Jenis Pelatihan Bila calon peserta menghendaki pelatihan dengan layanan Inhouse Training. Maka pilihan waktu dan durasi akan mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan dan kebijakan dari peserta/instansi/perusahaan.

Dalam penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant 

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh para Manajer, Supervisor, dan para karyawan, serta personil lainnya yang akan mendalami tentang Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah guna meningkatkan kinerja dan kualitas pelayanan organisasi/perusahaan.

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

  • 2Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah Coffee Break + 1 Lunch
  • 2 Hari Pelatihan
  • EAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariahpert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack EAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariahclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Souvenir
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

  • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
  • EAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariahpert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack EAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariahclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

  • EAnalisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariahpert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • Modul Pelatihan (Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Host Zoom

Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

3.1. Investasi Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

Penyelenggaraan program pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah  memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan  Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

  • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
  • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
  • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
  • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
  • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
  • Konsultasi post event dengan trainer.

3.3. Permohonan Proposal Pelatihan  Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.

Opsi judul Pelatihan yang lain