Training Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

Analisa kredit mikro mencakup proses evaluasi kelayakan pemberian pinjaman kepada individu atau usaha kecil dengan jumlah pinjaman yang relatif kecil. Kredit Usaha Mikro (KUM) diartikan sebagai kredit yang diberikan kepada pengusaha mikro guna membiayai kebutuhan usaha produktif baik untuk kebutuhan investasi maupun kebutuhan modal kerja. Mengacu pada UU no 20 tahun 2008, usaha mikro merupakan usaha produktif milik orang perorangan dan/atau badan usaha perorangan yang memiliki kekayaan bersih paling banyak Rp50.000.000,00 (lima puluh juta rupiah) tidak termasuk tanah dan bangunan tempat usaha; atau memiliki hasil penjualan tahunan paling banyak Rp300.000.000,00 (tiga ratus juta rupiah)

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Analisis Kredit Mikro: Teknik Praktis, Monitoring, dan Pemecahan Permasalahan dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang proses analisis kredit mikro serta keterampilan praktis dalam memonitor dan mengatasi permasalahan yang mungkin muncul dalam pengelolaan portofolio kredit mikro. Pelatihan ini menggabungkan teori dan praktik terkait analisis kredit mikro untuk memberikan pemahaman yang komprehensif kepada peserta tentang cara melakukan evaluasi kelayakan kredit mikro, memantau kinerja portofolio, dan menangani permasalahan yang muncul. Melalui studi kasus, diskusi interaktif, dan latihan praktis, peserta akan dibekali dengan keterampilan yang diperlukan untuk menjadi praktisi kredit mikro yang efektif.

1.2. Materi Pelatihan 

I. Pengenalan Kredit Mikro
A. Definisi dan Tujuan
B. Pentingnya dalam Pembangunan Ekonomi
C. Jenis-jenis Institusi Kredit Mikro

II. Dasar-dasar Analisis Kredit Mikro
A. Memahami Mikroenterpreneur
B. Faktor Risiko yang Terkait dengan Kredit Mikro
C. Pentingnya Analisis yang Teliti

III. Komponen Utama Analisis Kredit Mikro
A. Analisis Keuangan
1. Analisis Arus Kas
2. Evaluasi Profitabilitas
3. Analisis Likuiditas
B. Analisis Bisnis
1. Penilaian Pasar
2. Analisis Persaingan
3. Evaluasi Manajemen
C. Penilaian Karakter
1. Integritas dan Kepercayaan Peminjam
2. Kedudukan Sosial dan Komunitas
D. Evaluasi Agunan (jika berlaku)

IV. Penilaian Kredit dan Pengambilan Keputusan
A. Model Penilaian Kredit untuk Kredit Mikro
B. Faktor-faktor yang Mempengaruhi Keputusan Kredit
C. Strategi Mitigasi Risiko

V. Kerangka Hukum dan Regulasi
A. Persyaratan Kepatuhan
B. Undang-undang Perlindungan Konsumen
C. Praktik Dokumentasi dan Pencatatan

VI. Teknologi dalam Analisis Kredit Mikro
A. Peran Fintech dalam Kredit Mikro
B. Alat Analisis Kredit Digital
C. Keamanan Data dan Kepentingan Privasi

VII. Studi Kasus dan Latihan Praktis
A. Menganalisis Contoh Aplikasi Kredit Mikro
B. Peran-peran dalam Pengambilan Keputusan Kredit
C. Diskusi Kelompok tentang Tantangan Kredit Mikro dalam Kehidupan Nyata


 1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

  1. Memahami teknik dan metode analisis yang diperlukan untuk menilai kelayakan kredit mikro.
  2. Memahami berbagai risiko yang terkait dengan memberikan kredit kepada bisnis mikro, dan belajar cara untuk mengelola risiko tersebut.
  3. Meningkatkan kemampuan pembuatan keputusan yang lebih baik dalam memberikan atau menolak kredit kepada pemohon.
  4. Memahami persyaratan regulasi dan perundang-undangan yang berlaku dalam industri kredit mikro, sehingga dapat memastikan bahwa kegiatan mereka selalu mematuhi hukum.
  5. Mempercepat proses pengambilan keputusan kredit mikro, sehingga meningkatkan efisiensi dan produktivitas lembaga keuangan atau institusi yang mereka wakili.
  6. Meningkatkan Kualitas Portofolio Kredit, memilih peminjam yang lebih baik dan meminimalkan risiko kredit macet, sehingga meningkatkan kualitas portofolio kredit mereka.
  7. Merancang produk dan layanan keuangan yang lebih sesuai untuk mendukung pertumbuhan dan perkembangan bisnis mikro.

 

 

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

2.1. Tempat Pelatihan

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

Waktu penyelenggaraan pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

Tahun 2024

BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
Maret 5-6 12-13 19-20 26-27
April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
Juni 4-5 11-12 17-18 26-27
Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
September 3-4 10-11 17-18 24-25
Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
November 4-5 11-12 17-18 24-25
Desember 3-4 10-11 17-18 24-25

Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training

2.3. Jenis Pelatihan 

Dalam penyelenggaraan Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant 

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan.

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

  • 2x Coffee Break + 1 Lunch
  • 2 Hari Pelatihan
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Souvenir
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

  • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • Modul Pelatihan (Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Host Zoom

Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

3.1. Investasi Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

Penyelenggaraan program pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

  • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
  • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
  • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
  • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
  • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
  • Konsultasi post event dengan trainer.

3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Analisa Kredit Mikro : Teknik Praktis, Monitoring Dan Pemecahan Permasalahan

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [AL]

whatsapp