Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving merupakan pelatihan untuk seorang credit analysis yang berperan penting didalam pertahanan tingkat risiko kredit/piutang. Guna menjalankan tugasnya untuk menjadi analis kredit yang handal maka diperlukan kemampuan analisa kemampuan analisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit perorangan, perusahaan dan pengusaha (self employed) sehingga diharapkan kinerja yang diberikan dapat optimal dan tercapainya visi misi perusahaan terkait.

Gambaran Umum Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

1.1. Deskripsi Pelatihan

Dalam Pelatihan ini peserta akan diberikan pemahaman secara komprehensif terkait RUANG LINGKUP / KONSEP CREDIT RISK MANAGEMENT, Profitability AND Risk, Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit, Faktor Penyebab Kredit Bermasalah, Matriks Analisa Kredit, Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking, SIX C’S OF CREDIT ANALYSIS, ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI, Karakter Bisnis, Pola Transaksi Rekening, Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi), Tahapan dan Teknik Analisa Kemampuan Membayar dari Rekening, Tahapan dan Teknik Estimasi Laba Rugi, dll.

1.2 Materi Pelatihan

RUANG LINGKUP / KONSEP CREDIT RISK MANAGEMENT
1. Profitabillity VS Risk
2. Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
3. Faktor Penyebab Kredit Bermasalah
4. Matriks Analisa Kredit
5. Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
SIX C’S OF CREDIT ANALYSIS
ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI
1. Karakter Bisnis
2. Pola Transaksi Rekening
3. Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
4. Tahapan dan Teknik Analisa Kemampuan Membayar dari Rekening
5. Tahapan dan Teknik Estimasi Laba Rugi
FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS
1. Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
2. Tahapan dan Teknik Deteksi Permasalahan Laporan Keuangan
3. Analisa Rasio dan Cash Flow
4. Penentuan / Perkiraan Kemampuan Membayar
5. Perkiraan Permasalahan Financial di masa yang akan datang
QUALITATIVE ANALYSIS
1. Analisa Karakter dan Kemauan serta Kemampuan Membayar
2. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
3. Teknik Analisa Bisnis : Management; Operating, capital and corporate finance strategies; Competitive advantages & cost position; Product/service; dan Customer/supplier concentration
4. Analisa Faktor Eksternal
5. Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
WRITING AN EFFECTIVE CREDIT REVIEW
MONITORING CREDIT
1. Deteksi Permasalaan Kredit (Warning Signals)
2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
3. Financial distress
DEBT MANAGEMENT SKILLS
1. Analisa Kredit Macet dan Strategi Penyelesaiannya
2. Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
Studi Kasus dan Diskusi

1.3. Tujuan dan Manfaat Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mempunyai kemampuan untuk :

Memahami peranan / tugas serta fungsi credit analysis
Mengetahui dan memahami aspek utama credit analysis
Memahami tahapan dan teknik analisa laporan keuangan
Memahami tahapan dan teknik penilaian Karakter
Memahami tahapan dan teknik analisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
Memahami tahapan dan teknik Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
Memahami tahapan dan teknik monitoring dan evaluasi credit yang sedang berjalan
Memahami strategi mengatasi kredit bermasalah

Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

2.1. Tempat Pelatihan

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya akomodasi trainer dan pendamping menjadi tanggungan dari Klien. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

Waktu penyelenggaraan pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan 5/6 jam pelatihan untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

BULAN	MINGGU I	MINGGU II	MINGGU III	MINGGU IV	MINGGU V
Quartal Pertama
Januari	4-5	11-12	18-19	25-26
Februari	2-3	8-9	15-16	22-23
Maret	1-2	8-9	15-16	22-23	29-30
Quartal Kedua
April	5-6	12-13	19-20	26-27
Mei		10-11	17-18	24-25	30-31
Juni	2-3	7-8	14-15	21-22	28-29
Quartal Ketiga
Juli	5-6	12-13	19-20	26-27
Agustus	2-3	9-10	15-16	23-24
September	1-2	6-7	13-14	20-21	27-28
Quartal Terakhir
Oktober	4-5	11-12	18-19	25-26
November	1-2	8-9	15-16	22-23
Desember	1-2	6-7	13-14	20-21	27-28

Bila calon peserta menghendaki pelatihan dengan layanan Inhouse Training. Maka pilihan waktu dan durasi akan mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan dan kebijakan dari peserta/instansi/perusahaan.

2.3. Jenis Pelatihan

Dalam penyelenggaraan Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring.

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehigga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh Staff divisi kredit / lending, Umum.

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Couching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

2x Coffee Break + 1 Lunch
2 Hari Pelatihan
Expert Trainer
Sertifikat Pelatihan
ATK
Backpack Exclusive
Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
Souvenir
Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
Expert Trainer
Sertifikat Pelatihan
ATK
Backpack Exclusive
Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring) untuk public atau inhouse training

Expert Trainer
Sertifikat Pelatihan
Modul Pelatihan (Softcopy)
Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
Host Zoom

Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

3.1. Investasi Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

Penyelenggaraan program pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
Konsultasi post event dengan trainer.

3.2. Permohonan Proposal Pelatihan Credit Analysis, Monitoring & Problem Solving

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila Anda ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya Anda cukup mengisi formulir yang ada pada bagian bawah ataupun disamping artikel ini, bisa juga dengan klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerjasama dengan GRC Training? dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.