Training Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

Penanganan Kredit Macet dan Bermasalah merupakan proses yang dilakukan oleh lembaga keuangan, seperti bank atau lembaga pembiayaan lainnya, guna mengelola kredit yang tidak dapat dilunasi oleh peminjam sesuai dengan kesepakatan awal. Kredit macet terjadi ketika peminjam tidak dapat memenuhi kewajibannya untuk membayar cicilan pinjaman sesuai jadwal yang telah ditetapkan. Sedangkan kredit bermasalah mengacu pada situasi di mana terdapat indikasi bahwa peminjam mungkin tidak mampu memenuhi kewajiban pembayaran di masa mendatang.

 1.1. Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Penanganan Kredit Macet dan Bermasalah diselenggarakan dengan tujuan memberikan pemahaman kepada para profesional di lembaga keuangan, terutama di bidang perbankan, tentang strategi dan praktik terbaik dalam menangani kredit yang macet atau bermasalah. Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu mengelola portofolio kredit yang bermasalah dengan efektif, mengurangi risiko kredit, dan meminimalisir kerugian.

1.2. Materi Pelatihan  

  1. Pengertian Kredit Macet dan Bermasalah
    • Definisi dan karakteristik kredit macet dan bermasalah.
    • Dampaknya terhadap lembaga keuangan.
  2. Penyebab Kredit Macet dan Bermasalah
    • Faktor internal dan eksternal yang menyebabkan kredit macet.
    • Tanda-tanda awal kredit bermasalah.
  3. Pengelolaan Risiko Kredit
    • Pentingnya manajemen risiko kredit dalam lembaga keuangan.
    • Strategi untuk mengidentifikasi, mengukur, dan mengelola risiko kredit.
  4. Analisis Kelayakan Pemulihan
    • Evaluasi kemungkinan pemulihan dana dari kredit macet.
    • Penggunaan model pemulihan untuk menilai kelayakan pemulihan.
  5. Restrukturisasi Kredit
    • Strategi restrukturisasi kredit untuk mengatasi kredit bermasalah.
    • Prosedur restrukturisasi dan dokumentasi yang diperlukan.
  6. Penagihan Kredit
    • Langkah-langkah penagihan yang efektif.
    • Praktik terbaik dalam menangani peminjam yang menunggak.
  7. Pengelolaan Portofolio Kredit
    • Pengelolaan portofolio kredit yang bermasalah.
    • Penyusunan strategi pengelolaan risiko kredit.
  8. Kepatuhan Hukum
    • Aspek hukum yang terkait dengan penanganan kredit macet dan bermasalah.
    • Tindakan hukum yang dapat diambil oleh lembaga keuangan.
  9. Studi Kasus dan Diskusi 
    • Analisis kasus nyata penanganan kredit macet dan bermasalah.
    • Pembahasan solusi dan pembelajaran dari kasus tersebut.

     

    1.3. Tujuan Dan Manfaat Pelatihan 

    Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk : 

    1. Memahami definisi, karakteristik, dan penyebab kredit macet dan bermasalah dalam konteks perbankan dan lembaga keuangan.
    2. Mengetahui tahapan identifikasi faktor-faktor yang menyebabkan kredit menjadi macet atau bermasalah, termasuk faktor internal dan eksternal
    3. Memahami tahapan analisis kredit yang mendalam untuk menilai kesehatan dan risiko kredit, termasuk penggunaan rasio keuangan dan indikator lainnya
    4. Memahami tahapan implementasi strategi penanganan kredit macet dan bermasalah, seperti restrukturisasi, renegosiasi, dan tindakan hukum.
    5. Mengembangkan kebijakan dan prosedur yang efektif untuk pencegahan, identifikasi, dan penanganan kredit macet dan bermasala
    6. Memahami tahapan pengelolaan komunikasi dan negosiasi dengan debitur untuk mencapai solusi yang menguntungkan kedua belah pihak
    7. Memahami dan menerapkan tindakan hukum yang diperlukan dalam penanganan kredit macet, termasuk prosedur litigasi dan non-litigasi
    8. Menggunakan alat bantu dan teknologi, seperti software manajemen risiko kredit, untuk memantau dan mengelola kredit macet dan bermasalah.
    9. Memahami perhitungan cadangan kerugian kredit (loan loss provisions) dan menganalisis dampaknya terhadap laporan keuangan
    10. Melakukan evaluasi berkala terhadap portofolio kredit dan melaporkan hasil penanganan kredit macet kepada manajemen dan pemangku kepentingan lainnya.
    11. Mengembangkan dan mengimplementasikan rencana pemulihan kredit untuk meminimalkan kerugian dan memaksimalkan pemulihan aset.
    12. Meningkatkan sistem pengendalian intern untuk mencegah terjadinya kredit macet dan mengurangi risiko kredit di masa depan.
    13. Menggunakan data dan analitik untuk membuat keputusan yang lebih baik dalam penanganan kredit macet dan bermasalah.
    14. Menyusun laporan kredit macet yang komprehensif dan informatif untuk disampaikan kepada manajemen, regulator, dan auditor.

     

    Teknis Penyelenggaraan Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

    2.1. Tempat Pelatihan

    Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. Dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura.

    Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

    Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya yang dikenakan bisa menyesuaikan budget dari klien serta ditentukan oleh jumlah peserta, durasi dan lokasi penyelenggaraan. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

    2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

    Waktu penyelenggaraan pelatihan dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan maupun untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

    Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

    Tahun 2024

    BULAN MINGGU I MINGGU II MINGGU III MINGGU IV MINGGU V
    Januari 2-3 9-10 16-17 23-24 29-30
    Februari 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    Maret 5-6 12-13 19-20 26-27
    April 2-3 9-10 16-17 23-24  29-30
    Mei 1-2 7-8 14-15 21-22 28-29
    Juni 4-5 11-12 17-18 26-27
    Juli 2-3 9-10 16-17 23-24 30-31
    Agustus 1-2 6-7 14-15 21-22 27-28
    September 3-4 10-11 17-18 24-25
    Oktober 1-2 8-9 15-16 22-23 29-30
    November 4-5 11-12 17-18 24-25
    Desember 3-4 10-11 17-18 24-25

    Bila calon peserta menghendaki request tanggal dan durasi dapat kami fasilitasi baik untuk PublIc Training maupun Inhouse Training

    2.3. Jenis Pelatihan 

    Dalam penyelenggaraan Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. Dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

    Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

    Sehingga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

    2.4. Calon Participant 

    Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh peserta yang ingin mendalami bidang Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah. Pelatihan ini sangat tepat diikuti oleh bagian lain yang ingin mengetahui lebih jauh tentang Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah.

    Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

    2.5. Metode Pembelajaran

    Sedangkan untuk Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Coaching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

    2.6. Fasilitas Pelatihan

    Berikut ini Fasilitas Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

    Public dan Private Training (tatap muka)

    • 2x Coffee Break + 1 Lunch
    • 2 Hari Pelatihan
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Souvenir
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Transportasi Selama Pelatihan

    Inhouse Training (tatap muka)

    • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • ATK
    • Backpack Exclusive
    • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

    Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

    • Expert Trainer
    • Sertifikat Pelatihan
    • Modul Pelatihan (Softcopy)
    • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
    • Host Zoom

    Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

    3.1. Investasi Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

    Penyelenggaraan program pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

    3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

    Tatap Muka

    Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

    Daring

    Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

    3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

    Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

    Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

    3.2. Mengapa Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

    Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

    • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
    • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
    • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
    • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
    • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
    • Konsultasi post event dengan trainer.

    3.3. Permohonan Proposal Pelatihan Penanganan Kredit Macet Dan Bermasalah

    Kemudian apa yang harus dilakukan, bila calon peserta ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya cukup dengan mengisi formulir klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

    Tertarik bekerja sama dengan GRC Training? Dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut. [AL]

    whatsapp