Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery merupakan salah satu indikator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, dimana NPL yang tinggi merupakan indikator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis.

Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan mewajibkan Bank untuk mengalokasikan dana yang dihimpun guna memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sektor riil).

Tindakan diagnosa terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD).

Pelatihan ini didesain guna memberikan pemahaman mengenai manajemen penyelesaian kredit bermasalah dan strategi dalam pemulihan aset.

Gambaran Umum Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

1.1. Deskripsi Pelatihan 

Dalam Pelatihan ini peserta akan diberikan pemahaman secara komprehensif terkait Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL), Penilaian Kualitas Asset (PBI), Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL), Team Turn Around,Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan, Legal Audit dan Tindakan non Litigasi, Strategi / Teknik Penyusunan /Pembuatan Legal Audit, Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan, Komunikasi hukum melalui surat, Tujuan, proses dan strategi, Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit, Komunikasi efektif kepada debitur dalam melakukan penagihan, Pengelolaan dan penanganan konflik dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah, dll.

1.2 Materi Pelatihan 

Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)

  1. Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
  2. Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
  3. Team Turn Around;
  4. Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan.

Legal Audit dan Tindakan non Litigasi

  1. Strategi / Teknik Penyusunan /Pembuatan Legal Audit;
  2. Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
  3. Komunikasi hukum melalui surat;
  • Tujuan, proses dan strategi ;
  • Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
  • Komunikasi efektif kepada debitur dalam melakukan penagihan
  • Pengelolaan dan penanganan konflik dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah

Collection strategy I & Study Case

  1. Hubungan strategi penjualan dan penagihan
  2. Teknik peningkatan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
  3. Komunikasi dan Analisa Efektif
  4. Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
  5. Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
  6. Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
  7. Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
  • Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
  • Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
  • Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
  • Memahami setiap jawaban dari customer
  • Membedakan antara keberatan dan penghindaran
  • Mengembangkan teknik penagihan.

Collection strategy II

  1. Strategi efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
  2. Resolusi Konflik
  3. Strategi dalam bernegosiasi
  • Keberhasilan dalam negosiasi
  • Persiapan dan Proses negosiasi
  • Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
  • Memahami dan menindaklanjuti respon Customs

Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring

  1. Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
  • Penurunan suku bunga kredit
  • Perpanjangan jangka waktu kredit
  • Pengurangan tunggakan bunga kredit
  • Pengurangan tunggakan pokok kredit
  • Penambahan fasilitas kredit
  • Konvensi utang menjadi modal perseroan

Asset Recovery: Default

  1. Court/Arbitration claim
  2. Enforcement of Court/Arbitration

Asset Recovery: Bancruptcy

  1. Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
  2. PKPU sebagai alternatif penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan.
  • Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
  • Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
  1. Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit
  • Tidak ada utang
  • Utang belum jatuh tempo
  • Tidak ada kreditur lain
  • Mengajukan PKPU
  1. Pengurusan harta pailit
  2. Tugas, wewenang dan tanggung jawab kurator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
  3. Berakhirnya kepailitan
  • Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
  • Likuidasi
  • Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
  • Perdamaian

1.3. Tujuan dan Manfaat Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta mampu untuk :

  1. Mengetahui dan memahami tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
  2. Meningkatkan kemampuan berkomunikasi dan menganalisa penagihan
  3. Mengetahui dan memahami tahapan / proses penyelesaian kredit bermasalah
  4. Mengetahui dan memahami aspek hukum penagihan kredit macet
  5. Mengetahui dan memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
  6. Mengetahui dan memahami tahapan efektif dalam penagihan
  7. Meningkatkan kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
  8. Mengetahui dan memahami proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
  9. Mengethaui dan memahami syarat dan tata cara permohonan PKPU
  10. Mengetahui dan memahami tahpan dalam pengurusan harta pailit
  11. Mengetahui dan memahami berakhirnya kepailitan 
     


Teknis Penyelenggaraan Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

2.1. Tempat Pelatihan 

Hal Pertama yang akan kami sampaikan bila pelaksanaan pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery   menggunakan layanan Public Training. PT. Golden Regency Consulting Training sanggup untuk melaksanakannya di seluruh kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Kota besar yang pernah kami selenggarakan seperti di Kota Medan, Kota Padang, Kota Batam, Ibu Kota Jakarta, Kota Bogor, Kota Bandung, Kota Yogyakarta, Kota Solo, Kota Semarang, Kota Magelang. dan lokasi pelatihan lainnya seperti Kota Surabaya, Kota Malang, Kota Bali, Kota Lombok, Kota Balikpapan, Kota Makassar, Kota Manado, dan Kota Jayapura. 

Yang Kedua, penyelenggaraan pelatihan dengan Inhouse Training, PT. Golden Regency Consulting siap melaksanakannya di seluruh penjuru Indonesia. Untuk biaya akomodasi trainer dan pendamping menjadi tanggungan dari Klien. Tidak hanya itu, kami pun sanggung melaksanakan pelatihan di luar negeri seperti Malaysia, Singapura, Thailand dan Hongkong.

Demi menjaga kenyamanan dan fokus terhadap penyampaian materi oleh trainer, pelatihan tentu kami laksanakan di hotel berbintang (minimal bintang 3) dan bekerjasama dengan pelbagai hotel seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, PHM Hospitality.

2.2. Waktu Pelaksanaan Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

Waktu penyelenggaraan pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery   dilaksanakan secara reguler selama 2 hari pelatihan. Dengan 8 jam setiap harinya untuk metode tatap muka dan 5/6 jam pelatihan untuk metode daring. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta, berikut kami sampaikan alternatif tanggal setiap minggu.

Jadwal Pelatihan berdasarkan tanggal:

BULAN

MINGGU I

MINGGU II

MINGGU III

MINGGU IV

MINGGU V

Quartal Pertama

Januari

4-5

11-12

18-19

25-26

Februari

2-3

8-9

15-16

22-23

Maret

1-2

8-9

15-16

22-23

29-30

Quartal Kedua

April 

5-6

12-13

19-20

26-27

Mei

10-11

17-18

24-25

30-31

Juni

2-3

7-8

14-15

21-22

28-29

Quartal Ketiga

Juli

5-6

12-13

19-20

26-27

Agustus

2-3

9-10

15-16

23-24

September

1-2

6-7

13-14

20-21

27-28

Quartal Terakhir

Oktober

4-5

11-12

18-19

25-26

November

1-2

8-9

15-16

22-23

Desember

1-2

6-7

13-14

20-21

27-28

Bila calon peserta menghendaki pelatihan dengan layanan Inhouse Training. Maka pilihan waktu dan durasi akan mengalami penyesuaian mengikuti kebutuhan dan kebijakan dari peserta/instansi/perusahaan.

2.3. Jenis Pelatihan

Dalam penyelenggaraan Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery   ada dua alternatif jenis jasa pelatihan seperti Public Training dan Inhouse Training. dan dari dua jenis layanan tersebut kami membagi kembali dengan 2 metode pelatihan yang berbeda yaitu dengan tatap muka dan daring. 

Tatap Muka adalah Pelatihan dengan menggunakan metode inclass, dimana peserta dan pengajar atau trainer berada dalam satu ruangan serta tidak lupa penyelenggaraan Pelatihan ini kami laksanakan dengan menjalankan protokol kesehatan Covid 19. Sedangkan Daring adalah Pelatihan dengan mempertemukan peserta dan pengajar atau trainer pada salah satu infrastruktur video conferencing yaitu zoom meeting.

Sehigga ada 4 pilihan jenis pelatihan yaitu public training tatap muka, public training daring, inhouse training tatap muka dan inhouse training daring.

2.4. Calon Participant

Jadi sebenarnya siapa saja sih yang membutuhkan Pelatihan ini? menurut kami Pelatihan ini sangat cocok untuk diikuti oleh Karyawan bank divisi Operasional, Teknisi, Divisi Pelayanan Kartu ATM, Kartu Debet dan Kartu Kredit, Karyawan divisi pengelolaan kas ATM pengelola pelayanan transaksi dan pemindabukuan. 

Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri.

2.5. Metode Pembelajaran

Sedangkan untuk Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery   yang kami selenggarakan menggunakan pelbagai metode pembelajaran, seperti : Diskusi, Couching, Presentasi, Tanya Jawab, Brainstorming, Ice Breaking dan Studi Kasus.

2.6. Fasilitas Pelatihan

Berikut ini Fasilitas Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery   yang kami berikan sesuai dengan layanan yang dipilih oleh peserta, dengan penyesuaian tertentu sesuai dengan kebutuhan peserta / instansi / perusahaan.

Public dan Private Training (tatap muka)

  • 2x Coffee Break + 1 Lunch
  • 2 Hari Pelatihan
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Souvenir
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Transportasi Selama Pelatihan

Inhouse Training (tatap muka)

  • Transportasi dan akomodasi trainer serta pendamping
  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • ATK
  • Backpack Exclusive
  • Modul Pelatihan (Hardcopy & Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)

Online Training (Daring)  untuk public atau inhouse training

  • Expert Trainer
  • Sertifikat Pelatihan
  • Modul Pelatihan (Softcopy)
  • Dokumentasi (Hardcopy & Softcopy)
  • Host Zoom
     


Investasi dan Permohonan Proposal Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

3.1. Investasi Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

Penyelenggaraan program pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery    memerlukan sejumlah investasi yang harus dikeluarkan. Dengan penyesuaian perbedaan berdasarkan, jumlah hari pelatihan, jumlah peserta pelatihan, metode pelatihan dan lokasi pelatihan. Berikut adalah anggaran kasar yang dapat kami tunjukkan, yang selanjutnya secara detail dapat menghubungi kami.

3.1.1. Pelatihan di dalam Negeri

Tatap Muka

Untuk pelatihan dengan layanan Public Training besarnya investasi yaitu senilai IDR 5.250k s/d 8.100k. Sedangkan untuk pelatihan dengan layanan Inhouse Training investasi yang diperlukan mulai dari IDR 900k.

Daring

Pelatihan dengan menggunakan metode daring dan dengan layanan Public Training investasi yang dibutuhkan mulai dari IDR 3.600k. Dan untuk metode daring dengan inhouse Training investasinya mulai dari IDR 450k.

3.1.2. Pelatihan di luar Negeri

Penyelenggaraan pelatihan yang berlokasi di Negara Malaysia dan Thailand, investasi yang diperlukan mulai dari IDR 17.000k. Dan untuk pelatihan dengan tujuan Negara Singapura, dibutuhkan investasi dengan nominal mulai dari IDR 18.000k. Selanjutnya pelatihan yang terselenggara pada Negara Hongkong, investasinya mulai dari IDR 25.000k.

Tidak menutup kemungkinan bila ada peserta berkeinginan penyelenggaraan pelatihan dengan lokasi di Negara yang membutuhkan Visa, seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika, Inggris, Spanyol dan Negara lainnya.

3.2. Mengapa Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery harus bekerjasama dengan PT. Golden Regency Consulting

Pertanyaan selanjutnya yang akan muncul adalah mengapa harus dengan GRC Training. Berikut adalah keuntungan yang dapat diambil bila bekerjasama dengan GRC Training.

  • Materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
  • Kami merupakan penyelenggara pelatihan yang berpengalaman, telah berdiri sejak 7 Tahun silam.
  • Memiliki Sumber Daya Trainer yang berpengalaman dalam mengajar maupun pengalaman dalam praktek.
  • Pelaksanaan Pelatihan mengikuti waktu dari calon peserta.
  • Tidak perlu menunggu kuota peserta, kami menyediakan kelas private.
  • Konsultasi post event dengan trainer.

3.2. Permohonan Proposal Pelatihan NPL (Non Performing Loan) dan Strategi Assets Recovery  

Kemudian apa yang harus dilakukan, bila Anda ingin mendaftarkan atau meminta proposal Pelatihan. Selanjutnya Anda cukup mengisi formulir yang ada pada bagian bawah ataupun disamping artikel ini, bisa juga dengan klik disini. namun bila ingin menanyakan hal hal terkait Pelatihan bisa menghubungi kami di nomor whatsapp.

Tertarik bekerjasama dengan GRC Training? dan ingin mengadakan pelatihan bersama kami? Sila hubungi kami pada nomor berikut 081802214168 (Puguh) atau ingin konsultasi terlebih dahulu melalui whatsapp kami di link berikut.

 


Opsi judul Pelatihan yang lain